New York wordt opgeschrikt door een zware bomaanslag in een grootwarenhuis. De dader neemt zelf contact op met de politie. Hij noemt zichzelf Simon en eist dat agent John McClane bij de zaak betrokken wordt. Als er geen gevolg gegeven wordt aan zijn eis, volgt er een nieuwe aanslag op een openbare plaats. Hoewel McClane op dat ogenblik geschorst is wegens wangedrag, aarzelt zijn overste geen seconde om hem opnieuw aan de slag te laten gaan. Simon heeft een persoonlijke rekening te vereffenen met McClane en besluit een woordspelletje met hem te spelen. Telkens als hij het verkeerde antwoord geeft of faalt in een opdracht, ontploft er een nieuwe bom.